天算量化员工涉白银期权相互交易被上期所通报批评，百亿私募合规风控引关注
上期所11月3日公告，天算量化员工都某因使用个人账户与公司旗下“天算指增保护专享2号”基金账户在白银期权上相互交易，被认定违规并遭通报批评，个人被罚款1万元。天算量化回应称该笔交易单边1手、成交金额50580元，系员工策略测试操作失误，2分钟内平仓且未造成损失。业内质疑员工个人账户参与产品同品种交易的合规漏洞，该公司今年首次突破百亿管理规模。
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华尔街见闻 · 文章AI 评分4242 WSJ · MarketsAI 评分4141 SEC执法罚款降至18年最低
美国证券交易委员会（SEC）上一财年执法罚款总额约10亿美元，为2008年金融危机以来最低水平，创18年新低。
SEC · Press ReleasesAI 评分4646 SEC公布2026财年执法年度结果
美国证券交易委员会（SEC）公布截至9月30日的2026财年执法结果，全年提起348起执法行动，其中235起为独立行动，113起为后续行政程序。SEC获得总计10.95亿美元的货币救济，包括7.52亿美元追缴及利息和3.43亿美元民事罚款，并向超过25万名受损投资者返还约7.31亿美元。三分之二的独立执法行动涉及对至少一名个人的指控。
U.S. Treasury · Press ReleasesAI 评分5555 美国财政部通报FATF全会成果：通过美墨评估报告、重申对伊朗反制措施
美国财政部通报，上周高级官员率团参加FATF全会。FATF通过了美国和墨西哥的互评估报告，重申对伊朗实施反制措施，同意发布关于诈骗中心的新报告，并同意加速落实数字资产相关标准的全球实施。
U.S. Treasury · Press Releases精选AI 评分8080 美国财政部切断加密货币交易所 MEXC Global 进入美国金融体系的通道
美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）依据《打击俄罗斯洗钱法》第 9714(a) 条发布命令，禁止美国金融机构处理涉及 MEXC Global 的资金转移，切断其进入美国金融体系的通道。
推荐理由：美国财政部金融犯罪执法网络依据反洗钱法案对加密货币交易所下达禁令，读者可对照其披露的涉制裁交易金额与生效时间。
中国证监会 · 证监会要闻AI 评分5959 中国证监会同意氢氧化锂期货和期权注册
中国证监会近日同意广州期货交易所氢氧化锂期货和期权注册，并将督促广州期货交易所做好各项准备。
SEC · Press ReleasesAI 评分4747 SEC通过修订案更新投资公司与投资顾问“小型实体”定义
美国证券交易委员会（SEC）11月4日通过修订案，更新《监管灵活性法案》下注册投资公司、投资顾问及商业发展公司被认定为“小型实体”的规则。修订内容包括提高资产门槛、调整关联基金资产合并计算方式、取消投资顾问总资产门槛，并规定每10年按通胀调整资产门槛。SEC主席Paul S. Atkins称这是近30年来首次更新相关定义，旨在减轻监管负担。
Bank of England · NewsAI 评分4040 英国审慎监管局与金融行为监管局探讨信用合作社改革以支持增长与创新
英国审慎监管局（PRA）与金融行为监管局（FCA）发布讨论文件，探讨改革信用合作社监管框架以支持其增长、创新并改善会员服务。文件提出多项选项，包括削减小型信用合作社内部审计与监管文件要求、为大型复杂信用合作社建立基于风险的灵活资本要求、简化Basel框架资本附加费，以及为信用合作社提供转为建房互助协会的路径。监管机构正就这些选项征求行业反馈。
SEC · Press Releases精选AI 评分6060 SEC 就美国国债清算规则对特定关联方及非美国回购交易发布豁免
美国证券交易委员会（SEC）发布豁免，将特定涉及非美国对手方的回购交易，以及美国国债清算机构直接参与者与其非投资公司关联实体之间的回购交易，排除在合格二级市场交易定义之外，并设有相应限制和条件。SEC 于 2023 年 12 月采纳国债清算规则，此次豁免旨在支持规则有序实施。
推荐理由：SEC 就美国国债清算规则对特定关联方及非美国回购交易给予豁免，市场参与者可据此了解适用范围与条件。
国家金融监督管理总局 · 监管动态精选AI 评分6969 国家金融监督管理总局发布《资产管理信托管理办法》
国家金融监督管理总局发布《资产管理信托管理办法》，对资产管理信托业务作出规范。办法全文可在总局网站查阅。
推荐理由：办法对资产管理信托业务作出系统性规范，读者可据此了解信托业务监管框架的最新要求。
SEC · Press Releases精选AI 评分6262 SEC指控两家实体利用虚假申报文件实施1.3亿美元欺诈
美国SEC指控BG Wealth Sharing Ltd和DSJ Exchange Pty Ltd通过虚假SEC申报文件骗取投资者信任，从数万名散户投资者处筹集超过1.3亿美元。SEC称，两家公司自2025年10月至2026年6月，以所谓AI生成的加密交易信号承诺高额无风险回报，并伪造SEC注册证明。SEC已向加州北区联邦法院提起诉讼，寻求永久禁令、追缴非法所得及民事罚款。
推荐理由：本案涉及利用虚假SEC申报文件骗取投资者信任，涉案金额超过1.3亿美元，可了解监管对新型欺诈手法的执法动向。
Bank of England · News精选AI 评分6060 英格兰银行就中央清算中接受代币化抵押品启动咨询
英格兰银行今日启动一项咨询，支持中央对手方（CCP）接受合格抵押品的代币化形式。该行认为，只要抵押品满足中央清算所需标准，现有监管框架不构成障碍。拟议的监管陈述旨在为评估涉及代币化抵押品的申请提供更清晰的指引。咨询截止日期为2027年2月12日。
推荐理由：英格兰银行就中央清算中接受代币化抵押品启动咨询，明确现有监管框架不构成障碍，并拟发布监管陈述以提供评估透明度。
SEC · Press ReleasesAI 评分4343 SEC公布2027财年检查重点
美国证券交易委员会（SEC）10月23日公布其检查部门2027财年检查重点，涵盖投资顾问 fiduciary 义务、零售投资者保护、私募基金与私募信贷、经纪商财务责任及反洗钱合规、运营韧性及网络安全、包括超级智能在内的新兴技术、国债清算改革及代币化等市场基础设施风险，以及自律组织监督等领域。
中国证监会 · 证监会要闻精选AI 评分6262 中国证监会就《私募投资母基金管理规定（征求意见稿）》公开征求意见
中国证监会就《私募投资母基金管理规定（征求意见稿）》向社会公开征求意见。规定共二十三条，明确私募投资母基金概念与分类、分散投资要求、豁免计入一层投资层级、管理人持续性要求、运作管理要求及投资负面清单。证监会将研究各方反馈意见后按程序发布实施。
推荐理由：征求意见稿细化私募投资母基金分类、分散投资与投资层级豁免等要求，读者可据此了解监管对母基金业务的最新规范方向。
Bank of England · News精选AI 评分6262 英国PRA与FCA发布简化高级经理与认证制度咨询方案
英国审慎监管局（PRA）与金融行为监管局（FCA）宣布就简化高级经理与认证制度（SM&CR）发布并行咨询，预计十年为行业节省约20亿英镑。改革将取消部分岗位的监管预审，改为直接通知，并取消约13.9万名员工的年度认证要求，但CEO、CFO和主席等关键岗位仍需预审。咨询开放至2026年1月22日，政策预计2027年出台。
推荐理由：PRA与FCA联合发布简化高级经理与认证制度的咨询方案，预计十年为行业节省约20亿英镑，可对照现行制度了解改革方向。
SEC · Press ReleasesAI 评分4040 SEC与法国AMF签署监管合作备忘录，便利投资顾问跨境注册
美国SEC与法国金融市场管理局（AMF）宣布签署一项监管合作备忘录，为双方在投资服务提供商、投资顾问及投资公司的咨询、合作与信息交换建立框架。该备忘录将便利SEC对希望在美开展投资顾问业务的AMF监管资产管理公司的注册与监管，SEC将据此处理相关新申请及待审申请。
Financial Stability BoardAI 评分4242 FSB发布负责任采用人工智能的稳健实践最终报告
金融稳定理事会（FSB）今日发布《负责任采用人工智能的稳健实践》最终报告，该报告基于2026年6月发布的咨询版本并纳入公开反馈意见。报告提出12项稳健实践，旨在帮助金融机构在采用AI技术时确保安全与稳健。
Financial Stability BoardAI 评分4242 金融稳定理事会发布负责任采用人工智能稳健实践咨询反馈概览
金融稳定理事会（FSB）发布关于负责任采用人工智能（AI）稳健实践的咨询反馈概览。FSB于2026年6月10日发布相关咨询报告，旨在收集利益相关方对拟议稳健实践的意见，以帮助金融机构负责任地采用AI，共收到约160份反馈。
Financial Stability BoardAI 评分4040 金融稳定理事会发布负责任采用人工智能的稳健实践最终报告
金融稳定理事会（FSB）发布最终报告，提出12项稳健实践，供金融机构在负责任采用人工智能时参考。报告将12项实践分为两组，并强烈鼓励金融机构董事会及高级管理层参照执行。
Federal Reserve · All Press Releases精选AI 评分6262 美联储对美国运通公司采取执法行动，指其反洗钱监测与报告存在缺陷
美联储于10月8日宣布对美国运通公司采取执法行动，以解决该公司未能充分检测和报告某些与洗钱相关的可疑活动等问题。美联储还指出，该公司企业级反洗钱项目的实施存在重大缺陷，尤其是在其全国性银行子公司。美国货币监理署作为该银行的主要联邦监管机构，已对该银行另行采取执法行动。
推荐理由：美联储对该公司反洗钱项目缺陷采取执法行动，并指出其全国性银行子公司存在重大不足，读者可据此了解监管对反洗钱合规的具体要求。
国家金融监督管理总局 · 政策解读AI 评分4040 财政部、金融监管总局就《会计师事务所职业责任保险实施办法》答记者问
财政部与金融监管总局有关部门负责人就《会计师事务所职业责任保险实施办法》答记者问，解读该办法的印发背景与主要内容。办法旨在规范会计师事务所职业责任保险投保与理赔安排，相关细则以官方发布文本为准。
国家金融监督管理总局 · 政策解读AI 评分4040 国家金融监督管理总局发布严重失信主体名单管理规定（试行）
国家金融监督管理总局发布《关于严重失信主体名单管理的规定（试行）》，对严重失信主体名单的认定、管理及适用作出规范。该规定以试行方式推出，旨在完善金融领域失信惩戒机制，相关具体条款及生效安排以正式文件为准。
国家金融监督管理总局 · 政策发布AI 评分4040 国家金融监督管理总局发布《关于严重失信主体名单管理的规定（试行）》
国家金融监督管理总局发布《关于严重失信主体名单管理的规定（试行）》，对严重失信主体名单的认定、管理及适用作出规范。该规定以试行形式出台，旨在完善金融领域失信惩戒机制，相关具体条款及生效安排以规定原文为准。
国家金融监督管理总局 · 政策发布AI 评分6262 金融监管总局就银行业保险业网络安全管理办法公开征求意见
国家金融监督管理总局就《银行业保险业网络安全管理办法（征求意见稿）》向社会公开征求意见。该办法拟对银行业保险业机构的网络安全工作提出统一管理要求，征求意见阶段供各方反馈意见。
国家金融监督管理总局 · 政策解读精选AI 评分6262 金融监管总局就银行业保险业网络安全管理办法公开征求意见
国家金融监督管理总局就《银行业保险业网络安全管理办法（征求意见稿）》向社会公开征求意见。
推荐理由：办法面向银行业保险业机构公开征求意见，读者可据此了解网络安全监管的适用范围与后续反馈时间安排。
国家金融监督管理总局 · 政策发布AI 评分6262 国家金融监督管理总局发布银行业保险业人工智能安全开发应用指导意见
国家金融监督管理总局发布《关于银行业保险业人工智能安全开发应用的指导意见》，对银行业保险业人工智能的安全开发与应用提出规范要求。
国家金融监督管理总局 · 政策发布精选AI 评分6262 金融监管总局就银行业保险业人工智能安全开发应用指导意见答记者问
国家金融监督管理总局有关司局负责人就《关于银行业保险业人工智能安全开发应用的指导意见》答记者问，回应了该指导意见的相关问题。
推荐理由：监管总局就银行业保险业人工智能安全开发应用指导意见答记者问，可对照政策要点与落地要求。